2025玉山銀行理財實習生劉懷双

實習生：劉懷双

實習企業：玉山銀行

實習單位：城中分行-理財組

實習期間：114年2月17日-114年6月30日

• 實習原因：

我想實習，是因為我覺得光靠課堂知識很難真的了解職場上怎麼運作。我們在課堂上學習很多理論的課程，但我一直很好奇，這些東西實際在公司裡是怎麼被運用的。我也想試著找出自己擅長什麼、喜歡什麼，甚至確認自己是不是適合走這條路。希望能在實習過程中學習到真實的工作流程，接觸團隊合作，了解業界的專業標準，並把學過的東西真的用在實務上。與其等畢業後才摸索，不如現在就提早試試看自己能不能勝任，也為未來的職涯方向打底。

• 實習工作內容：

目前在玉山銀行理財組實習，平時主要參與學長姐的客戶服務流程，學習如何針對不同客戶需求進行資產配置建議，並了解各類金融商品的實際應用與搭配策略。每天早上會參加小組晨會，討論當日市場動態、稅務議題與產品策略，訓練我對金融趨勢的敏感度與表達能力。白天會協助輪值大廳，主動與臨櫃客戶互動，了解基本需求並提供初步協助，學習建立良好的第一印象與服務態度。此外也會協助整理客戶資料、準備簡報與文件，從實務中累積經驗，逐步提升對金融服務流程與專業知識的理解。

 

• 實習心得與收穫：

在玉山銀行實習的這段時間，讓我重新認識了「理財專員」這個角色，也開始理解課堂學到的知識如何真正落地應用。過去我以為金融工作就是看數據、談商品，但實際走進職場才發現，真正的專業，是建立在人與人之間的信任與溝通上。每天早上的市場與稅務分享，不只是知識累積，更是訓練我邏輯整理與清楚表達的好機會。我特別喜歡與人互動，大廳輪值時能主動協助客戶、幫忙解決問題，對我來說是一種小小的成就感，也讓我更確定自己適合走「需要人味」的金融服務工作。讓我印象最深的是跨部門合作的經驗，像是與企金、私銀共同協助高資產客戶，資產管理原來可以這麼有策略與彈性。這些經驗不只是對知識的延伸，更拓展了我對金融業的想像！

• 結語：

實習過程中，最讓我感動的其實是人。不論是金服、AO 還是我所在的理財組，大家都非常願意分享、也總是在我需要幫忙的時候耐心指導。對一個還在學習階段的學生來說，這樣的環境讓我不只獲得知識，更獲得了勇氣與信心。很感謝能在這樣的團隊中成長，未來也希望自己有一天能成為像他們一樣，願意帶人、願意分享的人。