群益投信呂鴻德副總經理演講:聰明理財從現在開始-用ETF累積第一桶金

群益投信呂鴻德副總經理演講:聰明理財從現在開始-用ETF累積第一桶金

1. 前言

財算學程為了建立大一學生在未來投資能夠有正確的投資觀念，並對金融市場有更全面的了解，於2025年11月21日邀請群益投信投資處呂鴻德副總經理與同學們進行分享。演講旨在讓對金融市場不夠熟悉的大一學生，透過專家的實務經驗，深化對投資基礎知識與金融素養的理解。

2. 金融市場背景與ETF簡介

呂副總以多年基金操作經驗及投信市場觀察，首先帶領學生認識台灣金融市場的監理架構與投信產業的角色。群益投信的基金與ETF總管理規模已達1兆4000億元，位居業界第三，顯示投信業在金融市場中具關鍵性地位。隨後介紹ETF以淺顯易懂的方式解說其特色與優勢，包括低門檻、透明度高、交易便利等，並以台股相關ETF作為實例，讓學生理解如何以有限資金進入市場，透過分散投資達成長期績效目標，只需數萬元即可透過ETF持有一籃子股票，大幅降低個別股票價格門檻。

3. 主動式ETF與風險意識

接著介紹近年金融市場的商品趨勢，包括主動式ETF的開放、主題型ETF的蓬勃發展，以及年輕族群偏好的高股息與債券類商品。呂副總指出主管機關於 2024年底正式開放主動式ETF，使投資工具更加多元，有助投資人依自身風險屬性做出更細緻的資產配置。除了投資工具介紹，他也提醒學生投資應先懂風險，並強調防詐比獲利更重要。他以「三不三要」口訣提醒學生面對投資資訊應保持警覺，避免落入高報酬、零風險等詐騙話術陷阱。

4. 問題解惑與交流

在最後提問時間，學生們踴躍提問，包括ETF應如何選擇、初學者適合的投資策略、如何培養理財習慣，以及未來投信與金融領域的職涯方向。許多學生表示，這場講座讓他們面對市場更有信心，也讓剛接觸金融領域的大一學生能提早理解理財不是投機，投資需要知識、紀律與風險意識。從從業人員身上看見市場的實際運作，未來系所將持續邀請金融、保險與精算領域的專業人士與學生交流，幫助同學在學術基礎與實務應用間取得平衡，為日後進入金融職涯奠下扎實基礎。